حتى بعد الغرامة القياسية على ING في عام 2018 ، لم يكن لدى ABN Amro فحوصات غسيل الأموال بالترتيب ، وفقًا لتقارير FD . حتى عام 2019 ، لم يفعل البنك الكثير لمكافحة الاحتيال وغسيل الأموال ، من بين أمور أخرى. خلال تلك الفترة ، من بين أمور أخرى ، حدث احتيال بملايين الدولارات في Royal FloraHolland ، حيث طغى موظف على الملايين من خلال حساب ABN Amro.
قبل عام ، في سبتمبر 2018 ، توصلت ING إلى تسوية بمئات الملايين مع السلطات القضائية لأن البنك كان مهملاً في الكشف عن ممارسات غسيل الأموال. وفقًا لإدارة الشؤون الداخلية ، فقد استغرق الأمر عامًا آخر قبل أن يبدأ ABN Amro التحقيق من خلال إنشاء مركز للكشف عن الاحتيال المالي. أشار المنظم DNB إلى أهمية الضوابط منذ عام 2016.
بحث مكثف
منذ عام 2019 ، تقوم النيابة العامة و FIOD بالتحقيق في انتهاكات تشريعات غسل الأموال والإرهاب في ABN Amro. على أساس عدد من الحالات ، يجب إثبات أن البنك فشل هيكليًا لسنوات في فحص العملاء لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
“سمة هذه الحالات هي أنه تم ملاحظتها والإبلاغ عنها من قبل السلطات الضريبية أو خدمة الدفع عبر الإنترنت ، ولكن ليس من قبل البنك المعني نفسه” ، كتب FD.
في الأسبوع الماضي ، اتضح أن التحقيق في شكوك غسل الأموال المحيطة بـ ABN Amro قد تم توسيعه . بالإضافة إلى مخالفة قواعد غسل الأموال ، تشتبه النيابة العامة في قيام البنك بغسل أموال الديون. هذا هو نفس الشك الذي كان ضد ING في ذلك الوقت.
فلوراهولاند
إحدى الحالات التي يتم التحقيق فيها هي الاحتيال بملايين الدولارات في مزاد الزهور FloraHolland. سرق موظف هناك 4.3 مليون يورو في تسعة أشهر في 2018 و 2019 . تم توجيه الأموال من خلال حساب ABN إلى جبل طارق ، ومواقع المقامرة و bvs ، دون تدخل البنك. وقد حكمت موظف في الدائرة المالية في مزاد في نهاية المطاف إلى السجن .
تقول مصادر حول ABN Amro لـ FD إن “العمل الجاد كان يتم دائمًا للتحقيق في الملفات ، ولكن بدون نهج شامل هيكلي عبر البنك”. ويرجع ذلك جزئيًا إلى التغييرات في الجزء العلوي من البنك بين عامي 2016 و 2018 ، لم يتم إيلاء الاهتمام الكافي لذلك ، على الرغم من التحذيرات الداخلية.
